Einkaufsberatung in den Bereichen:
anlegen - finanzieren - versichern - vorsorgen
| Gabriel Hopmeier | |
| Klassische Honorarberatung | |
| Früher war die Finanzdienstleistungswelt ganz einfach: | |
 | verkauft wurde auf Provisionsbasis, |
| beraten auf Honorarbasis. |
| Die wenigen Honorarberater mussten sehr gut sein, um dauerhaft zu überleben. Heute bieten immer mehr Produktlieferanten preisorientierte Verkaufsberatung an. Sie nennen das "Honorarberatung". Bei den Produkten kann es sich um Vermögensverwaltung handeln, um Fonds- und Finanzdienstleistungen, um Versicherungen. Die neuen Honorarberater erwerben ihre Berufserfahrung im "Verkauf", kleben Ihren Dienstleistungen aber ein Preisschild auf. Diese "neue Honorarberatung" ist damit transparenter in der Offenlegung ihrer Kosten, aber kein Qualitätsmerkmal mehr. Für Sie als Mandanten auf der Suche nach "guter Beratung" ist das nur noch schwer zu unterscheiden. | |
Klassische Honorarberatung ist | |
| Einkaufs-, Struktur- und Risikoberatung. |
| Betreuung auf Basis einer stundenweisen Berechnung. |
| Als klassischer Honorarberater habe ich kein eigenes Produktangebot | |
Ich biete Ihnen folgende Dienstleistungen an: | |
| Finanz- und Vorsorgeplanung | |
Erstberatung: Stellungnahme zu einer bestehenden oder geplanten | |
| Fondsanlage oder |
| Versicherung oder |
| Finanzierung, |
| ohne Prüfung der Vernetzung mit anderen bestehenden oder geplanten Anlagen, |
| ohne anwaltliche Stellungnahme, ohne Stellungnahme durch Steuerberater. |
Vermögensplanung, insbesondere bezüglich der Aspekte: | |
| Sicherheits-Check im Vermögen und |
| Umwandlung von Lebenseinkommen zu Geldvermögen und |
| Vermögensstruktur-Vereinfachung und |
| Kostensanierung im Vermögen und |
| Vernetzung von Vermögen, Vorsorge, Lebenszielen und |
| Prioritätensetzung im Vermögensaufbau und |
| verständliche Einkaufsberatung für Finanzdienstleistungen und –produkte; |
| bis € 1mio Bilanzsumme, inkl. anwaltlicher Prüfung, |
| ab € 1 mio Bilanzsumme, plus Steuerberater Prüfung. |
Beratung zu Baufinanzierung | |
| Ist Ihr Bauvorhaben nachhaltig finanziell tragfähig? |
| Wie entstehen Ihnen die geringsten Darlehenszinskosten? |
| Wo gibt es die günstigsten Zinssätze? |
| Wo gibt es welche Förderung? |
| Prioritätensetzung bei Baufinanzierung, Vermögens- und Vorsorgeplanung |
| Hilfe bei der Umsetzung Ihres Finanzierungsvorhabens. |
Versicherungsberatung nach § 34e Gewerbeordnung | |
| http://de.wikipedia.org/wiki/Versicherungsberater |
| Welche privaten Sach-, Lebens- und Renten-Versicherungen benötigen Sie wirklich? |
| Lohnt „Riester“, „Rürup“/Basisrente, Entgeltumwandlung, betriebliche Altersvorsorge für Sie? |
| Für welche Qualität sind Sie bereit, wie viel zu bezahlen? |
| Prioritätensetzung in der Vermögens- und Versicherungsplanung. |
| Hilfe beim Erwerb von privaten Versicherungen, insbesondere Risiko-, Berufsunfähigkeits-, Kranken- und Sachversicherungen. Betreuung Ihres Versicherungsbestandes |
| Betreuung Ihres Versicherungsbestandes. |
Bestandspflege | |
| Beratung zum "Rebalancing" von Indexfonds-Strukturen (1 – 4* jährlich) |
| Versicherungen |
Meine aktuellen Stundensätze und Pauschalen erhalten Sie auf Anfrage. Kostenlose Erstberatung, laufende Dienstleistungsgebühren, Erfolgsbeteiligung, Verrechnung von Provision mit Honorar, volumenabhängige Honorare, „Mitgliedschaften“ in Honorarberaterverbünden auf GmbH-Basis, extrem geringe "Honorare" unterhalb eines Rechtsanwalts- oder Steuerberaterstundensatzes und fehlende DIN-Zertifizierung sind auch in der Honorarberatung mittlerweile typische Kennzeichen von Produktverkauf geworden. | |
| Damit kann ich nicht dienen. |
Anlageberatung | |
| im Sinne von § 34c Gewerbeordnung, |
| nicht im Sinne des § 32 KWG |
| Zur Abgrenzung: (für die Textverständlichkeit ist der deutsche Gesetzgeber verantwortlich) |
| Kostenloser Depotcheck | |
| Für Sie kostenlos gibt es nur Verkaufsgespräche für die jemand anderes bezahlt, keine Einkaufsgespräche. Hinter „kostenlosen“ Depotchecks und anderen „kostenlosen“ Finanzdienstleistungen stehen die Bemühungen von (Direkt-) Banken und Vermögensverwaltern, Sie als Kunden von Ihrer Bank weg- und zu sich hinzulocken. Gerne zeige ich Ihnen die wahren Kosten dieser „kostenlosen“ Checks auf. | |
| 1.200 protokollierte und rechtlich geprüfte Beratungen seit 2001 | |
Hinter meinen Beratungsdienstleistungen | |
| steht die Erfahrung aus über 1.200 protokollierten und von Rechtsanwälten haftungsrechtlich geprüften Finanzplanungen, |
| stehen hochwertige Zertifizierungen mit schweren Eingangsprüfungen und laufender Weiterbildungsverpflichtung. |
Ausprobieren müssen Sie es schon selbst. | |
